{"id":4196,"date":"2020-09-09T12:55:34","date_gmt":"2020-09-09T17:55:34","guid":{"rendered":"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/?p=4196"},"modified":"2021-12-02T16:22:39","modified_gmt":"2021-12-02T21:22:39","slug":"prevenir-lavado-activos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/prevenir-lavado-activos\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo prevenir el lavado de activos"},"content":{"rendered":"<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">El lavado de activos consiste en ocultar el origen de ganancias provenientes de fuentes il\u00edcitas. Se trata de una actividad que puede afectar a instituciones y empresas en diversos sectores. Parad\u00f3jicamente, a pesar de que hoy en d\u00eda es posible encontrar <\/span><a href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/cursos\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">cursos de prevenci\u00f3n de lavado de dinero<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, no son muchas las empresas o entidades que se preocupan por capacitarse.\u00a0<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Ahora bien, existen algunas formas de impedir esta actividad desde el interior de una empresa. En <\/span><a href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">Certus<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> te mostraremos <\/span><strong>c\u00f3mo prevenir el lavado de activos<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_69_1 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Tabla de Contenidos:<\/p>\n<label for=\"ez-toc-cssicon-toggle-item-6a0c4f0475f55\" class=\"ez-toc-cssicon-toggle-label\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/label><input type=\"checkbox\"  id=\"ez-toc-cssicon-toggle-item-6a0c4f0475f55\"  aria-label=\"Toggle\" \/><nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/prevenir-lavado-activos\/#Como-evitar-el-lavado-de-activos-en-las-empresas\" title=\"C\u00f3mo evitar el lavado de activos en las empresas\">C\u00f3mo evitar el lavado de activos en las empresas<\/a><ul class='ez-toc-list-level-3' ><li class='ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/prevenir-lavado-activos\/#1-Cultura-transparente-de-trabajo\" title=\"1.- Cultura transparente de trabajo\">1.- Cultura transparente de trabajo<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/prevenir-lavado-activos\/#2-Actua-con-cautela\" title=\"2.- Act\u00faa con cautela\">2.- Act\u00faa con cautela<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/prevenir-lavado-activos\/#3-Manten-la-privacidad\" title=\"3.- Mant\u00e9n la privacidad\">3.- Mant\u00e9n la privacidad<\/a><\/li><\/ul><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-2'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/prevenir-lavado-activos\/#Programa-PLAFT-de-Certus\" title=\"Programa PLAFT de Certus\">Programa PLAFT de Certus<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Como-evitar-el-lavado-de-activos-en-las-empresas\"><\/span><strong>C\u00f3mo evitar el lavado de activos en las empresas<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Determinar cuando los activos provienen de fuentes il\u00edcitas no es precisamente una tarea simple. Ahora bien, a diferencia de otro tipo de bienes, detectar el lavado de dinero es lo que presenta una mayor dificultad, ya que resulta algo dif\u00edcil de detectar, especialmente cuando se encuentra en sus etapas avanzadas.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Es ah\u00ed donde yace la importancia del cumplimiento de los est\u00e1ndares GAFI. Es mediante esas pol\u00edticas que las empresas pueden detectar, detener y eliminar el problema desde la ra\u00edz o, incluso mejor, prevenirlo antes de que suceda. Ahora bien, existen algunas medidas simples que puedes aplicar a fin de evitar esto en empresas.<\/span><\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"1-Cultura-transparente-de-trabajo\"><\/span><strong>1.- Cultura transparente de trabajo<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter size-full wp-image-4200\" src=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/cultura-transparente-trabajo.jpg\" alt=\"\" width=\"720\" height=\"340\" srcset=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/cultura-transparente-trabajo.jpg 720w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/cultura-transparente-trabajo-300x142.jpg 300w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/cultura-transparente-trabajo-600x283.jpg 600w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/cultura-transparente-trabajo-20x9.jpg 20w\" sizes=\"(max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Un primer paso consiste en fomentar una cultura de trabajo abierta y responsable, lo cual, a pesar de su aparente sencillez, la mayor\u00eda de empresas no llega a ejecutar. Las pol\u00edticas internas de transparencia deben aplicarse a todos los niveles de la organizaci\u00f3n a fin de que los colaboradores en cualquier nivel puedan identificar y reportar la posible actividad criminal apenas la noten.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Como resultado, se obtiene un considerable ahorro de tiempo y dinero. Adem\u00e1s, se consigue evitar un da\u00f1o potencial a la empresa y su reputaci\u00f3n, lo cual no es una cuesti\u00f3n menor. Sin embargo, los colaboradores no pueden identificar lo que no conocen.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Por eso, siempre es recomendable que todos los miembros del staff reciban la correspondiente capacitaci\u00f3n en materia de <\/span><strong>prevenci\u00f3n de lavado de activos<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\">. De esta forma, permites que todos cuenten con las herramientas necesarias para identificar las se\u00f1ales de actos indebidos.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Dichos conocimientos pueden hacerse p\u00fablicos para todos los miembros de la empresa por medio de una gu\u00eda interna que detalle tanto el procedimiento para detectar el comportamiento il\u00edcito, as\u00ed como el protocolo a seguir para reportarlo. La no aplicaci\u00f3n de aquellos lineamientos deber\u00e1 ser sancionada severamente.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Tambi\u00e9n deben incluirse aqu\u00ed los procedimientos de manipulaci\u00f3n de efectivo y una pol\u00edtica que no permita el uso de efectivo para transacciones de cierta envergadura. En base a aquella capacitaci\u00f3n, ser\u00e1 necesario desarrollar una pol\u00edtica interna de <\/span><strong>prevenci\u00f3n de lavado de dinero<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\">. Esto permite establecer una serie de principios y cero tolerancia a la actividad criminal.<\/span><\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"2-Actua-con-cautela\"><\/span><strong>2.- Act\u00faa con cautela<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Un paso importante en la <\/span><strong>prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\"> conciste en llevar a cabo revisiones a sus posibles clientes y potenciales socios de negocios. Conocer a tus clientes sin duda te ayuda a detectar actividad criminal.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Aqu\u00ed debemos resaltar la importancia que tiene la revisi\u00f3n de antecedentes, ya que mediante esto se obtiene el historial tanto de clientes como de empresas. Consecuentemente, si una persona u organizaci\u00f3n posee historial criminal o ha sido sujeto de una investigaci\u00f3n por un crimen, lo mejor es mantener la distancia.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Por otra parte, es necesario llevar un registro de las transacciones a fin de que estas puedan seguirse con claridad. Sin importar lo peque\u00f1a que resulte la suma en cuesti\u00f3n, cada pago debe quedar registrado. Como resultado, datos como nombres de clientes, direcciones, las sumas de las transacciones y detalles de naturaleza similar quedan todos almacenados.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Aquellos son solo algunos pasos simples que se puede seguir a fin de <\/span><strong>prevenir el lavado de activos<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\"> en el \u00e1mbito de las empresas. Ten en mente que se trata de una actividad muy perjudicial y mientras mayor sea tu capacitaci\u00f3n, menores ser\u00e1n los riesgos para tu empresa u organizaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n<h3 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"3-Manten-la-privacidad\"><\/span><strong>3.- Mant\u00e9n la privacidad<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Hoy en d\u00eda, proteger los sistemas en l\u00ednea es vital para prevenir todo tipo de actividades il\u00edcitas, incluyendo sobornos y lavado de activos. Los ataques inform\u00e1ticos son cada vez m\u00e1s frecuentes, por lo que establecer las medidas de protecci\u00f3n es el paso m\u00e1s l\u00f3gico.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">Por lo tanto, es crucial actualizar medidas de protecci\u00f3n como la normativa <\/span><strong>PCI DDS<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\"> (Payment Card Industry Data Security Standard) para incrementar la seguridad de la informaci\u00f3n digital. Est\u00e1 de m\u00e1s decir que la red de WIFI debe ser encriptada y cambiar las contrase\u00f1as peri\u00f3dicamente.<\/span><\/p>\n<p><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter size-full wp-image-4201\" src=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/manten-privacidad.jpg\" alt=\"\" width=\"720\" height=\"340\" srcset=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/manten-privacidad.jpg 720w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/manten-privacidad-300x142.jpg 300w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/manten-privacidad-600x283.jpg 600w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/09\/manten-privacidad-20x9.jpg 20w\" sizes=\"(max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/><\/p>\n<h2 style=\"text-align: justify;\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Programa-PLAFT-de-Certus\"><\/span><strong><a href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/cursos\/?utm_term=70f28989-5c31-e911-80d9-0e4c39aa5c6a\">Programa PLAFT de Certus<\/a><\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">La <\/span><strong>prevenci\u00f3n del lavado de activos y de la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\"> requiere de una mayor y m\u00e1s profunda capacitaci\u00f3n. Por medio de la certificaci\u00f3n, nosotros te ofrecemos las herramientas necesarias para que t\u00fa o tu personal puedan reconocer y prevenir este tipo de actividad.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><span style=\"font-weight: 400;\">El <\/span><strong>programa PLAFT<\/strong><span style=\"font-weight: 400;\"> te permite aprender a identificar las modalidades mediante las que el lavado de activos se lleva a cabo y las formas de detectar tales operaciones. Adem\u00e1s, conocer\u00e1s a fondo tanto los est\u00e1ndares GAFI, como las bases legales nacionales SILAFIT y SARLAFT.<\/span><\/p>\n<p style=\"text-align: justify;\"><i><span style=\"font-weight: 400;\">En <\/span><\/i><i><strong>Certus<\/strong> <\/i><i><span style=\"font-weight: 400;\">nos enfocamos en desarrollar tus habilidades a fin de que puedas explotar todo el potencial que hay dentro de ti. <strong>Si te lo propones, lo logras<\/strong>.<\/span><\/i> <a href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/contactenos\/\"><i><span style=\"font-weight: 400;\">Si deseas m\u00e1s informaci\u00f3n sobre nuestras carreras y certificaciones, no dudes en comunicarte con nosotros<\/span><\/i><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/cursos\/\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-22422 size-full\" src=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/08\/Nota-Web-2.jpg\" alt=\"\" width=\"720\" height=\"220\" srcset=\"https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/08\/Nota-Web-2.jpg 720w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/08\/Nota-Web-2-300x92.jpg 300w, https:\/\/www.certus.edu.pe\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/08\/Nota-Web-2-600x183.jpg 600w\" sizes=\"(max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El lavado de activos consiste en ocultar el origen de ganancias provenientes de fuentes il\u00edcitas. 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